阿里IPO或將中國私募銀行帶入黃金發展期

  2014年5月9日，據路透社報道，阿里巴巴IPO將幫助很多人一夜之間成為百萬富翁。對于私人銀行來說，它們現在已經盯上了像阿里巴巴這類中國科技企業所創造的現金財富。

  阿里巴巴IPO可能會創造有史以來最大規模IPO記錄，但它也僅僅是過去三年超過120家赴美上市的中國科技企業之一。

  考慮到騰訊和百度股價的飆漲，私募銀行現在正在抓住這千載難逢的機會，來培育中國超級富豪。

  根據Julius Baer提供的數據，中國百萬身價富豪人數在亞洲僅次于日本，預期到明年，將超過130萬，是5年前的兩倍多。

私人銀行的機會

  “全球化技術是造福關鍵推動力之一。”普華永道合伙人馬克?杰生（Mark Jansen）表示：“考慮到中國龐大的國內市場和數字互聯網所催生的巨大需求，在中國，能夠創造出如此多的財富，這一點都不驚訝。”

  作為回應，私人銀行正在香港和新加坡兩地擴充“兵力”，這兩個地方也被視為離岸中國財富的出入口。亞種最大的財富管理銀行——瑞士聯合銀行今年已經將其員工規模擴大了8%，員工數量目前已達到1120人。www.sdbxbxg.cn

  新加坡星展集團旗下科技、媒體和電信部門在投資銀行和公司銀行業務基礎之上，也已經擴展了財富管理服務。

  過去兩年時間，亞太地區財富管理銀行數量增加了20%，其中大部分位于香港和新加坡。

科技造福

  據了解，阿里巴巴IPO規模將超過150億美元，而這起IPO也會使該公司創始人馬云的財富排名進入福布斯中國富豪榜前五位，去年馬云排名第8。基于市場對該公司目前的估值，馬云所持阿里巴巴8.9%股票價值在103億美元左右。

  其他27名阿里巴巴合伙人各自還持有該公司“相當一部分”股權。盡管具體數字未公布，但他們在阿里巴巴IPO后都將成為百萬富翁。

  在摩根士丹利資本國際中國指數中，騰訊、聯想、中興等七家科技公司總市值自2013年年初以來，已經飆漲了75%，達到1490億美元。

  去年，騰訊市值超過1000億美元大關，自2004年上市以來，其市值已經上漲了1倍多。騰訊創始人馬化騰在2013年福布斯富豪榜中，以102億美元的凈財富位居中國富豪榜第五位，百度CEO李彥宏位居第三位。

  私人銀行表示，即使華為不上市，它也將成為培育它們潛在客戶的一家企業。華為年營收在350億美元左右。該公司股東就是其15萬員工。

新生代富豪

  年輕、高學歷、全球移動科技領域的百萬富翁正在證明，私人銀行需要改變它們 “目標”，不能只著眼于他們此前所擅長的領域。

  這部分新生代富豪財富可以很容易按照他們回報預期來衡量，并且他們受益于全球多樣化和資產分配。

  倫敦資本亞洲有限公司CEO羅格弘(philippe legrand)表示，相比那些房地產或者采礦領域的富翁，科技百萬富翁對新想法、人、人才和天使投資更感興趣。但是，相比硅谷科技富翁，中國科技富豪又顯得太過保守，他們偏向于將錢投入到財富保值金融資產或者投入到會將中文城市的房地產行業。

  新加坡房地產投資出現的大量中國買家就是例證。去年，中國買家占到所有新加坡房地產投資海外買家三分之一比例，而2009年，這一數字僅為15%。

  此外，這類新生代百萬富翁都喜歡建立社交關系。這樣，財富管理銀行就可以通過“信任推薦”來挖掘新客戶。

  財富管理銀行表示，現在最直接的挑戰就是確保這些富豪手里擁有充足現金，而非被鎖在公司中的“賬面”財富。他們推薦富豪持有現金，而非股票，因為這樣他們就有充足的現金來投資其他資產。

  星展銀行消費者銀行和財富管理負責人Tan Su Shan表示：“這類富豪不可能一夜之間將其資產變現，他們所擁有的都是股票價值。”

他們大部分在繼續持有股票的同時，也會選擇與私人銀行合作，后者愿意為他們資產變現提供建議。”（Mrogi）